Есть ли мошенники, проворачивающие аферы с кредитами

С ростом потребительского кредитования и растущими потребностями населения в займах, увеличилось и количество случаев мошенничества, связанных с финансовыми операциями. Кредитное мошенничество занимают одну из лидирующих позиций, никто не застрахован от того, чтоб попасть в зону риска. Вы можете пользоваться кредитными средствами или даже никогда не обращаться в банк за оформлением кредита – нет гарантии того, что вы не станете жертвой кредитных мошеннических схем.

Мошеннические схемы с заемщиками

Мошеннические действия можно разделить на явные и неявные. Действия, направленные на незаконное получение кредитных средств за счет клиентов банка носят явный характер. С ними приходится сталкиваться все чаще – оформление кредита по чужим документам стало распространённым явлением. Для обеспечения своей безопасности, надо контролировать свои документы.

Потеря паспорта — самый распространенный способ использования чужих документов в своих целях. В паспорте заменяется фотография, и под чужим именем можно оформить кредит на любую сумму. Чаще всего такие махинации проворачиваются с потребительским кредитованием – приобретением товара в кредит или выдачей денег наличными. При более крупных кредитных продуктах, таких, как ипотека, банком проводится более тщательная проверка, что исключает возможность подмены документов.

Оформление кредитов в интернете – популярный и распространенный способ подачи заявки. К сожалению, это позволяет мошенникам воспользоваться возможностью для того, чтоб получить в нескольких кредитных организациях небольшие суммы по чужим документам. Микрофинасовые компании проводит идентификацию удаленно, часто аферисты крадут персональные данные заёмщиков и оформляют займы. Данные потенциальных клиентов могут воровать в паспортных столах, ломбардах, других местах, где производят идентификацию и сканируют паспортные данные.

Приходится сталкиваться и с неявным или скрытым мошенничеством. Наиболее распространенная форма подобной аферы – посредники, называющие себя «кредитными брокерами», дающие гарантию в содействии получения кредита в любом банке. Мошенники назначают определенную сумму аванса за свои услуги. Человек, остро нуждающийся в деньгах и получающий отказ за отказом, готов на затраты. Гарантируя положительное решение по кредитованию, «брокер» либо вообще исчезает с деньгами, либо спокойно ждет разрешения вопроса, не предпринимая никаких действий.

Проблемы доставляет и та и другая мошенническая схема. Явное мошенничество страшно еще тем, что сам потерпевший не знает о существовании кредита. Растущая задолженность увеличивается с каждым днем, приводит к начислению пени и просрочки. К тому времени, когда банк вплотную займется должником, сумма может вырасти до невиданных размеров.

Как не стать жертвой мошенников

Избежать обмана и предотвратить мошеннические действия в отношении банковского кредита, можно соблюдая определенные правила:

  • Храните в секрете свои личные данные, не давайте незнакомым людям оригиналы документов.
  • Требуйте от посредников документального подтверждения своей деятельности, не доверяйте брокерам и жуликам.
  • Не оплачивайте комиссионные, не вносите никаких авансов до принятия решения банком.
  • Убедитесь в том, что кредитный брокер имеет собственный офис, официальный сайт, прочитайте отзывы и рекомендации.
  • Не поддавайтесь на уловки посредников – предложение сделать липовую справку о доходах или подделать другие документы должно вызвать подозрение. Подобные действия могут привести к разбирательствам с банком и лишить вас возможности в дальнейшем обращаться за кредитами вообще.

Регулярно проверяйте информацию в Бюро кредитных историй для того, чтоб узнать, не оформлен ли на вас кредит.

Метки: , , ,

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

+ 38 = 46